Анализ финансов на платформе бизнес-аналитики Qlik

Занимаясь внедрением аналитических приложений Qlik для предприятий на протяжении последних 12 лет, мы обратили внимание на определенные изменения в потребностях заказчиков и потенциальных клиентов к бизнес-аналитике.

Если еще 5-10 лет назад собственники компаний инвестировали в проекты BI (бизнес аналитики) в большей степени для использования в работе менеджерами компании высшего и среднего звена, при этом, сами собственники результатов этих проектов чаще всего не видели/не использовали и считали это очередной статьей IТ затрат. Сейчас ситуация кардинально изменилась, и мы наблюдаем тенденцию, когда владельцы или первые лица компании хотят самостоятельно контролировать бизнес, без посредников в лице специалистов аналитических отделов и ІТ.

Сейчас уже только ленивый не сказал о том, что на конкурентном и быстро изменяющемся рынке решения должны приниматься оперативно и основываться на достоверных данных.

При этом, возникает главный вопрос: как реализовать это практически? Что чаще всего мы слышим от собственников и директоров компаний о существующих потребностях:

  • необходимо анализировать состояние компании по ключевым финансовым показателям — KPIs, которые понятны ТОП-менеджеру, а не только бухгалтеру или финансовому аналитику;
  • получение оперативной информации, основываясь исключительно на данных из учетных систем (1С, SAP ERP, Oracle, Microsoft Dynamics и пр). Все красивые отчеты в презентациях MS Power Point или Excel, созданы совместными командами IТ специалистов, финансистов, аналитиками и даже личными ассистентами – это данные, которые на 80% не имеют ничего общего с реальностью того, как обстоят дела в компании на данную минуту;
  • иметь оперативную возможность с ноутбука или смартфона проанализировать многоуровневые финансовые показатели. Сделать сравнительный анализ финансов, посмотреть показатели в динамике, развернуть данные в разрезе бизнесов, юридических лиц, подразделений и дойти до конкретной транзакции… и это все самостоятельно, будучи за сотни километров от офиса.

Не скрою, что иногда мы встречаем возражения: «У нас все это уже есть. Может быть не так красиво, но отчеты есть. Для чего нести дополнительные затраты?» Мы призываем открыть глаза на 2 вещи: достоверность ваших данных в отчетах и постоянные трудозатраты на построение такой классической отчетности.

Достоверность. Отчеты, оторванные от первичных источников информации и прошедшие различные выгрузки, Excel – консолидацию и корректировку – не несут полезной информации. Они только вредят бизнесу.

Трудозатраты. ТОП-менеджеры очень часто не представляют сколько уходит человеко-дней на создание регулярной отчетности в компании. Этим могут заниматься десятки людей, отделы и даже департаменты на ежедневной основе.

Финансовый директор нашего клиента, большой розничной сети, отвечая на мой вопрос, что изменилось в компании после внедрения Qlik в финансовом блоке, ответил мне так: «Ранее, мы 80% своего рабочего времени тратили на сбор и консолидацию данных и только 20% времени оставалось на анализ и принятие решений. Сейчас эта пропорция зеркально изменилась.»

Основные «боли», с которыми обращаются к нам финансовые директора:

  • кардинально снизить временные затраты на консолидацию данных и построение оперативной финансовой отчетности P&L, Cash Flow, Баланс. Реализовать автоматическую элиминацию внутригрупповых операций;
  • уйти от большого количества таблиц в отчетах, сделать все более компактно и читаемо. Иметь возможность максимально просто презентовать финансовые данные для «не финансистов»;
  • быстро найти бухгалтерские ошибки в учете и оперативно их исправить;
    аллокация затрат и доходов, использование автоматической мультивалютности, с использованием фактических/плановых курсов;
  • трансформация бухгалтерского учета в управленческий или же из управленческого в отчетность по стандартам МСФО;

В конечном итоге, в компании появляется единая версия правды. Уже нет ситуации, когда на общие собрания сотрудники приходят со своими Excel отчетами, с разными цифрами и показателями. И даже несмотря на то, что в компании или группе компаний несколько различных учетных систем и разные учетные политики — все работают в едином и понятном информационном пространстве.

Не скрою, среди всего разнообразия проектов, которые нам приходится реализовывать, финансовые аналитические приложения отличаются от всех остальных. Такие проекты требуют максимальной скрупулезности и множества сверок данных. Здесь много различных правил и методологий. Количество показателей, которые необходимо рассчитывать в режиме on-line, на порядок больше, чем в приложениях для анализа операционной деятельности. Именно поэтому, подходить к проекту необходимо с определенной зрелостью и готовностью.

Если на данный момент вы чувствуете некую потребность в подобных инструментах, но у вас нет четко сформулированного и описанного технического задания, мы рекомендуем обратить внимание на преднастоенное решение по финансам. В таком приложении вы на 70% — 80% сможете «узнать свою компанию» и у вас есть возможность поработать в таком приложении на демо-данных. Естественно, при реализации проекта вся структура P&L, статей Баланса, специфических показателей будет настроена под ваши потребности. Все это реализуется уже в процессе внедрения проекта.

Наше представление и понимание того, что должно входить в блок «Аналитическое финансовое приложение» и какой функционал необходим:

Анализ P&L (анализ финансов)

  • Dashboard c ключевыми показателями
  • Анализ статей P&L и сравнение с бюджетом и прошлыми/будущими периодами
  • Факторный анализ P&L
  • План-фактный анализ
  • Сравнительный анализ
  • Динамический и структурный анализ

Cash Flow

  • Dashboard c ключевыми показателями и LFL-анализом
  • Динамика поступлений и расходов
  • Постатейный анализ
  • Сравнительный анализ
  • План/фактный анализ

Баланс

  • Постатейный анализ
  • Горизонтальный/вертикальный анализ
  • Структурный анализ
  • Сравнительный анализ
  • План/факт анализ

Рабочий капитал

  • Ключевые показатели с LFL-анализом
  • Динамический анализ
  • Структурный анализ
  • Сравнительный анализ

Показатели финансового состояния

  • Показатели рентабельности
  • Показатели ликвидности
  • Показатели финансовой устойчивости
  • Показатели оборачиваемости

Финансовые потоки

  • Анализ чистого денежного потока косвенным методом
  • Получение ответа на вопрос «Где деньги?»
  • Детальный анализ

Аллокация затрат и доходов

  • Анализ базы распределения
  • Анализ результатов аллокации
  • Возможность аллокации по различным драйверам

Приведенный перечень блока «Аналитическое финансовое приложение» не ограничен в представлении только вышеприведенных показателей. Детализация и необходимые настройки могут варьироваться в зависимости от потребностей компании.

Преимущество использования платформы Qlik —мы подключаемся к различным вашим учетным системам напрямую и это происходит в автоматическом режиме и по расписанию. Для нас не нужно создавать промежуточные выгрузки данных для консолидации и последующего хранения в специальных базах (DWH).
После реализации мы можем взять данное решение на сопровождение. Кроме того, наша компания предоставляет долгосрочную гарантию на реализованное приложение.

Поделиться: