Анализ финансов в Qlik Sense

Решения

451

Занимаясь внедрением аналитических приложений Qlik для предприятий на протяжении последних 12 лет, мы обратили внимание на определенные изменения в потребностях заказчиков и потенциальных клиентов к бизнес-аналитике.

Если еще 5-10 лет назад собственники компаний инвестировали в проекты BI (бизнес аналитики) в большей степени для использования в работе менеджерами компании высшего и среднего звена, при этом, сами собственники результатов этих проектов чаще всего не видели/не использовали и считали это очередной статьей IТ затрат. Сейчас ситуация кардинально изменилась, и мы наблюдаем тенденцию, когда владельцы или первые лица компании хотят самостоятельно контролировать бизнес, без посредников в лице специалистов аналитических отделов и ІТ.

Сейчас уже только ленивый не сказал о том, что на конкурентном и быстро изменяющемся рынке решения должны приниматься оперативно и основываться на достоверных данных.

При этом, возникает главный вопрос: как реализовать это практически? Что чаще всего мы слышим от собственников и директоров компаний о существующих потребностях:

необходимо анализировать состояние компании по ключевым финансовым показателям — KPIs, которые понятны ТОП-менеджеру, а не только бухгалтеру или финансовому аналитику;
получение оперативной информации, основываясь исключительно на данных из учетных систем (1С, SAP ERP, Oracle, Microsoft Dynamics и пр). Все красивые отчеты в презентациях MS Power Point или Excel, созданы совместными командами IТ специалистов, финансистов, аналитиками и даже личными ассистентами – это данные, которые на 80% не имеют ничего общего с реальностью того, как обстоят дела в компании на данную минуту;
иметь оперативную возможность с ноутбука или смартфона проанализировать многоуровневые финансовые показатели. Сделать сравнительный анализ финансов, посмотреть показатели в динамике, развернуть данные в разрезе бизнесов, юридических лиц, подразделений и дойти до конкретной транзакции, при этом все сделать самостоятельно, будучи за сотни километров от офиса.

Не скрою, что иногда мы встречаем возражения: «У нас все это уже есть. Может быть не так красиво, но отчеты есть. Для чего нести дополнительные затраты?» Мы призываем открыть глаза на 2 вещи: достоверность ваших данных в отчетах и постоянные трудозатраты на построение такой классической отчетности.

Достоверность. Отчеты, оторванные от первичных источников информации и прошедшие различные выгрузки, Excel – консолидацию и корректировку – не несут полезной информации. Они только вредят бизнесу.

Трудозатраты. ТОП-менеджеры очень часто не представляют сколько уходит человеко-дней на создание регулярной отчетности в компании. Этим могут заниматься десятки людей, отделы и даже департаменты на ежедневной основе.

Финансовый директор нашего клиента, большой розничной сети, отвечая на мой вопрос, что изменилось в компании после внедрения Qlik в финансовом блоке, ответил мне так: «Ранее, мы 80% своего рабочего времени тратили на сбор и консолидацию данных и только 20% времени оставалось на анализ и принятие решений. Сейчас эта пропорция зеркально изменилась».

Основные «боли», с которыми обращаются к нам финансовые директора:

кардинально снизить временные затраты на консолидацию данных и построение оперативной финансовой отчетности P&L, Cash Flow, Баланс. Реализовать автоматическую элиминацию внутригрупповых операций;
уйти от большого количества таблиц в отчетах, сделать все более компактно и читаемо. Иметь возможность максимально просто презентовать финансовые данные для «не финансистов»;
быстро найти бухгалтерские ошибки в учете и оперативно их исправить;
аллокация затрат и доходов, использование автоматической мультивалютности с использованием фактических/плановых курсов;
трансформация бухгалтерского учета в управленческий или же из управленческого в отчетность по стандартам МСФО.

В конечном итоге, в компании появляется единая версия правды. Уже нет ситуации, когда на общие собрания сотрудники приходят со своими Excel отчетами, с разными цифрами и показателями. И даже несмотря на то, что в компании или группе компаний несколько различных учетных систем и разные учетные политики — все работают в едином и понятном информационном пространстве.

Не скрою, среди всего разнообразия проектов, которые нам приходится реализовывать, финансовые аналитические приложения отличаются от всех остальных. Такие проекты требуют максимальной скрупулезности и множества сверок данных. Здесь много различных правил и методологий. Количество показателей, которые необходимо рассчитывать в режиме online, на порядок больше, чем в приложениях для анализа операционной деятельности. Именно поэтому, подходить к проекту необходимо с определенной зрелостью и готовностью.

Если на данный момент вы чувствуете некую потребность в подобных инструментах, но у вас нет четко сформулированного и описанного технического задания, мы рекомендуем обратить внимание на преднастоенное решение по финансам. В таком приложении вы на 70% — 80% сможете «узнать свою компанию» и у вас есть возможность поработать в таком приложении на демо-данных. Естественно, при реализации проекта вся структура P&L, статей Баланса, специфических показателей будет настроена под ваши потребности. Все это реализуется уже в процессе внедрения проекта.

Наше представление и понимание того, что должно входить в блок «Аналитическое финансовое приложение» и какой функционал необходим:

Анализ P&L (анализ финансов)

Dashboard c ключевыми показателями
Анализ статей P&L и сравнение с бюджетом и прошлыми/будущими периодами
Факторный анализ P&L
План-фактный анализ
Сравнительный анализ
Динамический и структурный анализ

Cash Flow

Dashboard c ключевыми показателями и LFL-анализом
Динамика поступлений и расходов
Постатейный анализ
Сравнительный анализ
План/фактный анализ

Баланс

Постатейный анализ
Горизонтальный/вертикальный анализ
Структурный анализ
Сравнительный анализ
План/факт анализ

Рабочий капитал

Ключевые показатели с LFL-анализом
Динамический анализ
Структурный анализ
Сравнительный анализ

Показатели финансового состояния

Показатели рентабельности
Показатели ликвидности
Показатели финансовой устойчивости
Показатели оборачиваемости

Финансовые потоки

Анализ чистого денежного потока косвенным методом
Получение ответа на вопрос «Где деньги?»
Детальный анализ

Аллокация затрат и доходов

Анализ базы распределения
Анализ результатов аллокации
Возможность аллокации по различным драйверам

Приведенный перечень блока «Аналитическое финансовое приложение» не ограничен в представлении только вышеприведенных показателей. Детализация и необходимые настройки могут варьироваться в зависимости от потребностей компании.

Преимущество использования платформы Qlik —мы подключаемся к различным вашим учетным системам напрямую и это происходит в автоматическом режиме, по расписанию. Для нас не нужно создавать промежуточные выгрузки данных для консолидации и последующего хранения в специальных базах (DWH).
После реализации мы можем взять данное решение на сопровождение. Кроме того, наша компания предоставляет долгосрочную гарантию на реализованное приложение.

Смотрите также:

Анализ финансов на платформе бизнес-аналитики Qlik