Анализ кредиторской задолженности
Приложение позволяет улучшить финансовые коэффициенты по оборачиваемости задолженности. Помогает правильно принимать управленческие решения по взаиморасчетам с поставщиками и подрядчиками
Каков общий объём кредиторской задолженности компании?
Какая часть задолженности является просроченной?
Какие поставщики формируют наибольшую долговую нагрузку?
По каким договорам или контрагентам наблюдается регулярная просрочка?
Какие подразделения чаще других допускают задержки в оплатах?
Какова структура задолженности по корзинам старения?
Сколько дней в среднем требуется, чтобы погасить обязательства?
Как изменилась задолженность по сравнению с прошлым периодом (LFL)?
Какие поставщики требуют срочной оплаты?
Где возможна реструктуризация и как она влияет на долговую нагрузку?
Какие плановые платежи запланированы по контрагентам / договорам?
Какие риски возникают, если обязательства не будут погашены вовремя?
BI платформу
Решение позволяет выполнять анализ кредиторской задолженности 360° во всех нужных разрезах: контрагенты, договоры, продавцы, филиалы, менеджеры. Детально анализировать общую, текущую и среднюю кредиторскую задолженность, динамику изменений погашения просрочки и оборачиваемость кредиторской задолженности
«Анализ кредиторской задолженности» на BI платформе Power BI − это преднастроенное решение, которое позволяет выполнять анализ кредиторской задолженности 360° во всех нужных разрезах: контрагенты, договоры, продавцы, филиалы, менеджеры. Решение позволяет анализировать общую, текущую и среднюю кредиторскую задолженность, динамику изменений погашения просрочки и оборачиваемость кредиторской задолженности
Позволяют оценить общий объём задолженности, её динамику и среднюю нагрузку.
◾ Общая КЗ — сумма всех текущих и просроченных обязательств.
◾ Текущая КЗ — задолженность, по которой срок оплаты ещё не наступил.
◾ Просроченная КЗ (ПКЗ) — обязательства с истекшим сроком оплаты.
◾ Средняя КЗ — среднее значение задолженности за период.
◾ Прирост КЗ — изменение суммы задолженности по сравнению с предыдущим периодом.
◾ Погашение КЗ — сумма оплат за выбранный период.
◾ Оборачиваемость, дней — сколько времени в среднем требуется на расчёт с поставщиками.
◾ % ПЛЗ — доля просроченных платежей в общем объёме.
Анализ распределения задолженности по срокам и направлениям.
◾ Динамика по корзинам старения — по произвольно задаваемым интервалам.
◾ Структура КЗ — по поставщикам, подразделениям, договорам.
◾ Доля КЗ в общих обязательствах — вклад разных сегментов.
◾ LFL-анализ — сравнение задолженности с аналогичным периодом прошлого года.
◾ Сравнение плана и факта по оплатам — контроль исполнения обязательств.
Показывают сильные и проблемные стороны расчётов по контрагентам.
◾ ТОП поставщиков по сумме задолженности.
◾ Наиболее дисциплинированные и проблемные подразделения.
◾ Фильтрация по валюте, подразделению, менеджеру, договору и категории контрагента.
Позволяют понять, как быстро компания закрывает обязательства.
◾ Коэффициент оборачиваемости КЗ — частота расчётов за период.
◾ Оборачиваемость в днях — детализация по подразделениям, менеджерам, контрагентам.
Инструменты для предсказуемости и оценки рисков.
◾ Плановые платежи — по датам, договорам, поставщикам.
◾ Возможности реструктуризации — влияние на срок и объём КЗ.
◾ Приоритеты по корзинам старения — ранжирование рисков.
◾ What-if-анализ — что произойдёт при задержке оплаты.
Полный контроль кредиторской задолженности в одной панелиОбъединяем данные из ERP, Excel, контрактов и планов платежей. Доступ к аналитике — с ноутбука, планшета или телефона.
Вся задолженность по структуре, корзинам и контрагентамНа одном экране: сколько, кому, когда и по каким договорам вы должны. Детализация до уровня документов и удобная фильтрация.
Анализ трендов и сравнение с прошлым периодомОценка динамики задолженности и просрочки, сравнение показателей по Like-for-like, корзинам и категориям.
Плановые платежи и реструктуризация под контролемСистема показывает будущие обязательства, их распределение по времени и влияние реструктуризации на долговую нагрузку.
Оборачиваемость и эффективность расчётовПонимайте, как быстро компания рассчитывается с поставщиками, и сравнивайте эффективность между подразделениями.
Риски и приоритеты в зоне вниманияВыявляйте проблемные контракты, предстоящие риски просрочек и последствия при непогашении обязательств (what-if-анализ).
Полный контроль кредиторской задолженности в одной панелиОбъединяем данные из ERP, Excel, контрактов и планов платежей. Доступ к аналитике — с ноутбука, планшета или телефона.
Вся задолженность по структуре, корзинам и контрагентамНа одном экране: сколько, кому, когда и по каким договорам вы должны. Детализация до уровня документов и удобная фильтрация.
Анализ трендов и сравнение с прошлым периодомОценка динамики задолженности и просрочки, сравнение показателей по Like-for-like, корзинам и категориям.
Плановые платежи и реструктуризация под контролемСистема показывает будущие обязательства, их распределение по времени и влияние реструктуризации на долговую нагрузку.
Оборачиваемость и эффективность расчётовПонимайте, как быстро компания рассчитывается с поставщиками, и сравнивайте эффективность между подразделениями.
Риски и приоритеты в зоне вниманияВыявляйте проблемные контракты, предстоящие риски просрочек и последствия при непогашении обязательств (what-if-анализ).
Компания RBC Group повышает конкурентоспособность своих клиентов посредством внедрения современных систем бизнес-аналитики, интеграции и управления данными, искусственного интеллекта и расширенной аналитики
26Закупки могут казаться контролируемыми — но именно здесь часто незаметно теряется маржа. В статье мы рассмотрим, как аналитика помогает выявить истинные причины расходов и начать ими управлять.
15Проблема прогнозирования — не в данных, а в управлении. Разбираем, как перейти от разрозненных цифр к единому прогнозу, на котором можно принимать решения.
37От сложного спроса к скоординированному планированию: как «Юрия-Фарм» за несколько месяцев создала систему прогнозирования на основе искусственного интеллекта, которая стала основой для управления бизнесом.
26Закупки могут казаться контролируемыми — но именно здесь часто незаметно теряется маржа. В статье мы рассмотрим, как аналитика помогает выявить истинные причины расходов и начать ими управлять.
15Проблема прогнозирования — не в данных, а в управлении. Разбираем, как перейти от разрозненных цифр к единому прогнозу, на котором можно принимать решения.
37От сложного спроса к скоординированному планированию: как «Юрия-Фарм» за несколько месяцев создала систему прогнозирования на основе искусственного интеллекта, которая стала основой для управления бизнесом.
26Закупки могут казаться контролируемыми — но именно здесь часто незаметно теряется маржа. В статье мы рассмотрим, как аналитика помогает выявить истинные причины расходов и начать ими управлять.
15Проблема прогнозирования — не в данных, а в управлении. Разбираем, как перейти от разрозненных цифр к единому прогнозу, на котором можно принимать решения.
37От сложного спроса к скоординированному планированию: как «Юрия-Фарм» за несколько месяцев создала систему прогнозирования на основе искусственного интеллекта, которая стала основой для управления бизнесом.
26Закупки могут казаться контролируемыми — но именно здесь часто незаметно теряется маржа. В статье мы рассмотрим, как аналитика помогает выявить истинные причины расходов и начать ими управлять.
15Проблема прогнозирования — не в данных, а в управлении. Разбираем, как перейти от разрозненных цифр к единому прогнозу, на котором можно принимать решения.
37От сложного спроса к скоординированному планированию: как «Юрия-Фарм» за несколько месяцев создала систему прогнозирования на основе искусственного интеллекта, которая стала основой для управления бизнесом.
37От сложного спроса к скоординированному планированию: как «Юрия-Фарм» за несколько месяцев создала систему прогнозирования на основе искусственного интеллекта, которая стала основой для управления бизнесом.
21Как визуализировать проектные планы, сроки и иерархию задач в Power BI — без таблиц, DAX-костылей и внешних инструментов, используя кастомный визуал cpGantt Chart.
30Write Table — новая функция, позволяющая изменять данные, оставлять комментарии и запускать автоматические процессы прямо в дашборде. Без Excel, без IT, без переключений между системами.
37От сложного спроса к скоординированному планированию: как «Юрия-Фарм» за несколько месяцев создала систему прогнозирования на основе искусственного интеллекта, которая стала основой для управления бизнесом.
21Как визуализировать проектные планы, сроки и иерархию задач в Power BI — без таблиц, DAX-костылей и внешних инструментов, используя кастомный визуал cpGantt Chart.
30Write Table — новая функция, позволяющая изменять данные, оставлять комментарии и запускать автоматические процессы прямо в дашборде. Без Excel, без IT, без переключений между системами.
26Закупки могут казаться контролируемыми — но именно здесь часто незаметно теряется маржа. В статье мы рассмотрим, как аналитика помогает выявить истинные причины расходов и начать ими управлять.
15Проблема прогнозирования — не в данных, а в управлении. Разбираем, как перейти от разрозненных цифр к единому прогнозу, на котором можно принимать решения.
18Кредиторская задолженность может поддерживать финансовую гибкость бизнеса — или незаметно создавать риски для ликвидности, и в статье разбираем, как с помощью аналитики держать баланс между своевременными оплатами, оборачиваемостью и устойчивостью.
26Закупки могут казаться контролируемыми — но именно здесь часто незаметно теряется маржа. В статье мы рассмотрим, как аналитика помогает выявить истинные причины расходов и начать ими управлять.
15Проблема прогнозирования — не в данных, а в управлении. Разбираем, как перейти от разрозненных цифр к единому прогнозу, на котором можно принимать решения.
18Кредиторская задолженность может поддерживать финансовую гибкость бизнеса — или незаметно создавать риски для ликвидности, и в статье разбираем, как с помощью аналитики держать баланс между своевременными оплатами, оборачиваемостью и устойчивостью.
Компания RBC Group предлагает вниманию клиентов программное решение, с помощью которого вы можете анализировать данные кредиторской задолженности (КЗ) во всех необходимых разрезах: контрагенты, продавцы, филиалы и прочее. Также с его помощью удобнее проводить анализ оборачиваемости кредиторской задолженности и прослеживать динамику изменений погашения просрочки.
Приложение позволяет анализировать ключевые показатели:
- общая КЗ;
- текущая КЗ;
- просроченная КЗ;
- средняя КЗ;
- прирост КЗ;
- погашение КЗ;
- оборачиваемость.
Для удобства все эти показатели представлены в виде таблиц, графиков и диаграмм, что делает информацию более наглядной, понятной и удобной для восприятия. Вместо сложных и однотипных таблиц — наглядная демонстрация с приятной визуализацией и понятной структурой.
Источники данных для анализа кредиторской задолженности предприятия
Одно из ключевых преимуществ нашего решения — универсальность. Источником данных может выступать учетная система 1С различных версий и конфигураций, которые вы используете в своей компании, различные ERP-системы (системы планирования ресурсов предприятия), обычные Excel-файлы и так далее.
При этом вся информация, полученная из разных источников и в разном формате, будет автоматически консолидирована в приложении, что делает последующий анализ состава и структуры кредиторской задолженности в разы удобнее. И чем больше таких источников данных используется, тем рациональнее применение нашего решения.
Удобный анализ дебиторской и кредиторской задолженности с использованием готовых дашбордов
Аналитическое приложение состоит из набора специально подготовленных листов-дашбордов, позволяющих проводить ту или иную аналитику кредиторской задолженности.
Таких дашбордов доступно более десяти:
- «Показатели»;
- «Рейтинги»;
- «Задолженность»;
- «Платежи»;
- «Оборачиваемость»;
- «Динамика» и другие.
Дашборды позволяют проводить детальный анализ дебиторской и кредиторской задолженности организации в динамике, прослеживать изменения в ней, проводить сравнения с предыдущими периодами, видеть изменения за разные временные промежутки — неделя, месяц, квартал, год.
Также есть возможность работать с мультивалютностью. На текущий момент доступны три валюты: UAH, USD и EUR. Достаточно в один клик изменить валюту — система автоматически пересчитает данные на дашборде и выдаст актуальную информацию буквально за секунду.
Этапы проведения анализа и преимущества нашего решения
Существует устоявшийся классический план анализа, который, если его обобщить, состоит из трех этапов:
- Осуществление анализа дебиторской задолженности, при котором учитываются размеры долгов, их составные элементы, а также динамика. Результаты расчетов обычно оформляют в виде графика или таблицы, чтобы более наглядно видеть результаты и изменения за определенный период времени.
- Осуществление анализа кредиторской задолженности, в котором учитывают ее размеры, структуру и изменения в динамике. И если удельный вес краткосрочных долгов перед кредиторами увеличивается, то и риски компании — тоже.
- Осуществление анализа дебиторской и кредиторской задолженности на сбалансированности. Крайне важный этап, потому как долги перед кредиторами — это источник финансирования отсрочки платежей.
Конечно, для внесения всех данных и проведения расчетов можно просто создать Excel-таблицу, добавить в нее информацию и формулы, осуществить расчеты, а затем сравнивать данные за разные периоды и прочее. Но это при условии больших объемов данных — очень затратный по времени и ресурсам процесс.
Наше решение позволяет осуществлять все этапы анализа и расчеты автоматизировано, а поэтому — максимально оперативно. Программа RBC Group — это комплексный анализ КЗ 360° с минимальными трудозатратами.
Анализ дебиторской и кредиторской задолженности предприятия: кто и для каких целей его проводит
Наше решение — это действительно универсальный инструмент для проведения анализа кредиторской и дебиторской задолженности. Оно разработано и оптимизировано для трех основных категорий лиц:
- Собственники и директора бизнеса
Владельцы бизнеса получают оперативный контроль уровня КЗ, проводят анализ в удобном и наглядном консолидированном интерфейсе с возможностью просматривать данные с любого устройства. Благодаря решению RBC Group можно удобно управлять взаиморасчетами, контролировать корзины КЗ, а при необходимости — углубиться вплоть до конкретного платежа или контракта. Собственники бизнеса могут проводить анализ с углублением до отдельных бизнес-направлений, юрлиц, подразделений, менеджеров и так далее. Для этого не придется использовать внешние программные решения и модули. Весь необходимый инструментарий есть в нашей программе и доступен в едином программном пакете.
- Сотрудники коммерческих и финансовых департаментов
Программа RBC Group повышает эффективность работы с КЗ, позволяет оценивать состояние дебиторской и кредиторской задолженности в статике и в динамике, просматривать корзины старения КЗ и ее структуру, а также анализировать оборачиваемость кредитной задолженности. Опять же, все это — в едином удобном интерфейсе без необходимости использовать сторонние решения.
- IT-директора
Для IT-директоров программа RBC Group дает возможность работать с данными из разных систем и источников — быстро и эффективно. Система оперативно откликается на пользовательские запросы и может обрабатывать большие объемы данных из разрозненных источников. Внедрение системы занимает минимум времени, и при этом нет необходимости менять используемую вашу основную учетную систему (или системы) предприятия.
Инструменты программы полностью адаптированы для самостоятельного использования и не требуют от пользователя каких-либо специфических знаний и навыков. Интерфейс минималистичный, наглядный и понятный. Продолжительное обучение работе с программой не требуется.
Сделайте анализ кредиторской задолженности эффективнее, точнее и проще с RBC Group
Мы разработали данное решение, чтобы помочь в первую очередь крупному и среднему бизнесу эффективнее работать с кредиторской и дебиторской задолженностью, анализируя ее на всех уровнях. Особенно в случаях, когда приходится работать с разными источниками данных и учетными системами. Программа упрощает анализ объемов, структуры и оборачиваемости, а также анализ состава дебиторской и кредиторской задолженности, не требуя при этом проведения каких-либо внутренних работ с учетными системами или их смены.
Если вы хотите более подробно узнать о технических и функциональных возможностях решения RBC Group, оставьте запрос на сайте, и наш менеджер бесплатно проконсультирует вас по всем вопросам. Либо можете запросить демо-доступ к программе, чтобы лично оценить все ее возможности и преимущества, изучить имеющиеся дашборды, настройки и визуализации. Наш продукт призван сделать ваш бизнес эффективнее, и мы готовы доказать его результативность в деле.
Также мы предлагаем вам ознакомиться с данной услугой в таких странах как Казахстан, Узбекистан, Азербайджан
