Аналіз кредиторської заборгованості
Додаток дозволяє покращити фінансові коефіцієнти щодо оборотності заборгованості. Допомагає правильно приймати управлінські рішення щодо взаєморозрахунків з постачальниками та підрядниками
Який загальний обсяг кредиторської заборгованості компанії?
Яка частина заборгованості є простроченою?
Які постачальники формують найбільше боргове навантаження?
За якими договорами або контрагентами спостерігається регулярне прострочення?
Які підрозділи частіше за інших допускають затримки в оплатах?
Якою є структура боргу за кошиками старіння?
Скільки днів у середньому потрібно, щоб погасити зобов'язання?
Як змінилася заборгованість порівняно з минулим періодом (LFL)?
Які постачальники вимагають термінової оплати?
Де можлива реструктуризація і як вона впливає на боргове навантаження?
Які планові платежі заплановані за контрагентами / договорами?
Які ризики виникають, якщо зобов'язання не будуть погашені вчасно?
платформу
Рішення дозволяє виконувати аналіз кредиторської заборгованості 360° у всіх необхідних розрізах: контрагенти, договори, продавці, філії, менеджери. Детально аналізувати загальну, поточну та середню кредиторську заборгованість, динаміку змін погашення прострочення та оборотність кредиторської заборгованості
«Аналіз кредиторської заборгованості» на BI платформі Power BI - це попередньо налаштоване рішення, яке дає змогу виконувати аналіз кредиторської заборгованості 360° у всіх потрібних розрізах: контрагенти, договори, продавці, філії, менеджери. Рішення дає змогу аналізувати загальну, поточну та середню кредиторську заборгованість, динаміку змін погашення прострочення та оборотність кредиторської заборгованості
Дають змогу оцінити загальний обсяг заборгованості, її динаміку та середнє навантаження.
◾ Загальна КЗ — сума всіх поточних і прострочених зобов'язань.
◾ Поточна КЗ — заборгованість, за якою строк оплати ще не настав.
◾ Прострочена КЗ (ПКЗ) - зобов'язання зі строком оплати, що минув.
◾ Середня КЗ — середнє значення заборгованості за період.
◾ Приріст КЗ — зміна суми заборгованості порівняно з попереднім періодом.
◾ Погашення КЗ — сума оплат за обраний період.
◾ Оборотність, днів — скільки часу в середньому потрібно на розрахунок із постачальниками.
◾ % ПЛЗ — частка прострочених платежів у загальному обсязі.
Аналіз розподілу заборгованості за строками та напрямами.
◾ Динаміка за кошиками старіння — за довільно заданими інтервалами.
◾ Структура КЗ — за постачальниками, підрозділами, договорами.
◾ Частка КЗ у загальних зобов'язаннях — внесок різних сегментів.
◾ LFL-аналіз - порівняння заборгованості з аналогічним періодом минулого року.
◾ Порівняння плану і факту за оплатами — контроль виконання зобов'язань.
Показують сильні та проблемні сторони розрахунків за контрагентами.
◾ ТОП постачальників за сумою заборгованості.
◾ Найбільш дисципліновані та проблемні підрозділи.
◾ Фільтрація за валютою, підрозділом, менеджером, договором і категорією контрагента.
Дають змогу зрозуміти, як швидко компанія закриває зобов'язання.
◾ Коефіцієнт оборотності КЗ — частота розрахунків за період.
◾ Оборотність у днях — деталізація за підрозділами, менеджерами, контрагентами.
Інструменти для передбачуваності та оцінки ризиків.
◾ Планові платежі — за датами, договорами, постачальниками.
◾ Можливості реструктуризації — вплив на строк і обсяг КЗ.
◾ Пріоритети за кошиками старіння — ранжування ризиків.
◾ What-if-аналіз - що станеться при затримці оплати.
Повний контроль кредиторської заборгованості в одній панеліОб'єднуємо дані з ERP, Excel, контрактів і планів платежів. Доступ до аналітики — з ноутбука, планшета або телефона.
Уся заборгованість за структурою, кошиками та контрагентамиНа одному екрані: скільки, кому, коли та за якими договорами ви винні. Деталізація до рівня документів і зручна фільтрація.
Аналіз трендів і порівняння з минулим періодомОцінка динаміки заборгованості та прострочення, порівняння показників за Like-for-like, кошиками та категоріями.
Планові платежі та реструктуризація під контролемСистема показує майбутні зобов'язання, їхній розподіл у часі та вплив реструктуризації на боргове навантаження.
Оборотність і ефективність розрахунківРозумійте, як швидко компанія розраховується з постачальниками, і порівнюйте ефективність між підрозділами.
Ризики та пріоритети в зоні увагиВиявляйте проблемні контракти, майбутні ризики прострочень і наслідки при непогашенні зобов'язань (what-if-аналіз).
Повний контроль кредиторської заборгованості в одній панеліОб'єднуємо дані з ERP, Excel, контрактів і планів платежів. Доступ до аналітики — з ноутбука, планшета або телефона.
Уся заборгованість за структурою, кошиками та контрагентамиНа одному екрані: скільки, кому, коли та за якими договорами ви винні. Деталізація до рівня документів і зручна фільтрація.
Аналіз трендів і порівняння з минулим періодомОцінка динаміки заборгованості та прострочення, порівняння показників за Like-for-like, кошиками та категоріями.
Планові платежі та реструктуризація під контролемСистема показує майбутні зобов'язання, їхній розподіл у часі та вплив реструктуризації на боргове навантаження.
Оборотність і ефективність розрахунківРозумійте, як швидко компанія розраховується з постачальниками, і порівнюйте ефективність між підрозділами.
Ризики та пріоритети в зоні увагиВиявляйте проблемні контракти, майбутні ризики прострочень і наслідки при непогашенні зобов'язань (what-if-аналіз).
RBC Group допомагає компаніям використовувати дані на всіх рівнях — від інтеграції та підготовки до аналітики, прогнозування та штучного інтелекту. Рішення охоплюють чотири ключові напрямки роботи з даними.
7Як об’єднати інтеграцію, підготовку, контроль якості та управління даними в єдиній платформі? Розглядаємо можливості Talend Data Fabric, ключові інструменти та сценарії використання, а також відмінності від Qlik Talend Cloud.
5RBC Group отримала статус Qlik Support Expert Partner — це визнання нашої експертизи та нові можливості для технічної підтримки клієнтів.
7Як використовувати дані з Qlik Replicate у відкритій архітектурі Apache Iceberg без перебудови наявних потоків. Можливості Open Lakehouse та економія на роботі з даними.
7Як об’єднати інтеграцію, підготовку, контроль якості та управління даними в єдиній платформі? Розглядаємо можливості Talend Data Fabric, ключові інструменти та сценарії використання, а також відмінності від Qlik Talend Cloud.
5RBC Group отримала статус Qlik Support Expert Partner — це визнання нашої експертизи та нові можливості для технічної підтримки клієнтів.
7Як використовувати дані з Qlik Replicate у відкритій архітектурі Apache Iceberg без перебудови наявних потоків. Можливості Open Lakehouse та економія на роботі з даними.
25Як перетворити 240 індикаторів на зручну аналітику? Ділимося досвідом інтеграції державних даних та створення інтерактивного рішення на Qlik Sense для Європейського індексу міст.
12Як виробнича аналітика допомагає контролювати виконання плану, ритмічність, брак і собівартість та вчасно виявляти відхилення, що впливають на результат.
27Qlik Talend Cloud об’єднує інтеграцію, трансформацію, контроль якості та керування даними в єдиній платформі. Розбираємо, як працюють CDC, конвеєри даних, Knowledge Marts, RAG та AI-сценарії — і які задачі вони вирішують на практиці.
25Як перетворити 240 індикаторів на зручну аналітику? Ділимося досвідом інтеграції державних даних та створення інтерактивного рішення на Qlik Sense для Європейського індексу міст.
12Як виробнича аналітика допомагає контролювати виконання плану, ритмічність, брак і собівартість та вчасно виявляти відхилення, що впливають на результат.
27Qlik Talend Cloud об’єднує інтеграцію, трансформацію, контроль якості та керування даними в єдиній платформі. Розбираємо, як працюють CDC, конвеєри даних, Knowledge Marts, RAG та AI-сценарії — і які задачі вони вирішують на практиці.
5RBC Group отримала статус Qlik Support Expert Partner — це визнання нашої експертизи та нові можливості для технічної підтримки клієнтів.
7Як використовувати дані з Qlik Replicate у відкритій архітектурі Apache Iceberg без перебудови наявних потоків. Можливості Open Lakehouse та економія на роботі з даними.
27Qlik Talend Cloud об’єднує інтеграцію, трансформацію, контроль якості та керування даними в єдиній платформі. Розбираємо, як працюють CDC, конвеєри даних, Knowledge Marts, RAG та AI-сценарії — і які задачі вони вирішують на практиці.
5RBC Group отримала статус Qlik Support Expert Partner — це визнання нашої експертизи та нові можливості для технічної підтримки клієнтів.
7Як використовувати дані з Qlik Replicate у відкритій архітектурі Apache Iceberg без перебудови наявних потоків. Можливості Open Lakehouse та економія на роботі з даними.
27Qlik Talend Cloud об’єднує інтеграцію, трансформацію, контроль якості та керування даними в єдиній платформі. Розбираємо, як працюють CDC, конвеєри даних, Knowledge Marts, RAG та AI-сценарії — і які задачі вони вирішують на практиці.
7Як об’єднати інтеграцію, підготовку, контроль якості та управління даними в єдиній платформі? Розглядаємо можливості Talend Data Fabric, ключові інструменти та сценарії використання, а також відмінності від Qlik Talend Cloud.
7Як використовувати дані з Qlik Replicate у відкритій архітектурі Apache Iceberg без перебудови наявних потоків. Можливості Open Lakehouse та економія на роботі з даними.
25Як перетворити 240 індикаторів на зручну аналітику? Ділимося досвідом інтеграції державних даних та створення інтерактивного рішення на Qlik Sense для Європейського індексу міст.
7Як об’єднати інтеграцію, підготовку, контроль якості та управління даними в єдиній платформі? Розглядаємо можливості Talend Data Fabric, ключові інструменти та сценарії використання, а також відмінності від Qlik Talend Cloud.
7Як використовувати дані з Qlik Replicate у відкритій архітектурі Apache Iceberg без перебудови наявних потоків. Можливості Open Lakehouse та економія на роботі з даними.
25Як перетворити 240 індикаторів на зручну аналітику? Ділимося досвідом інтеграції державних даних та створення інтерактивного рішення на Qlik Sense для Європейського індексу міст.
Компанія RBC Group пропонує увазі клієнтів програмне рішення, за допомогою якого ви можете аналізувати дані кредиторської заборгованості (КЗ) у всіх необхідних розрізах: контрагенти, продавці, філії та інше. Також із його допомогою зручніше проводити аналіз оборотності кредиторської заборгованості та простежувати динаміку змін погашення прострочення.
Програма дозволяє аналізувати такі ключові показники, як-от:
- загальна КЗ;
- поточна КЗ;
- прострочена КЗ;
- середня КЗ;
- приріст КЗ;
- погашення КЗ;
- оборотність.
Для зручності всі ці показники представлені у вигляді таблиць, графіків та діаграм, що робить інформацію більш наочною, зрозумілою та зручною для сприйняття. Замість складних та однотипних таблиць – наочна демонстрація з приємною візуалізацією та зрозумілою структурою.
Джерела даних для аналізу кредиторської заборгованості підприємства
Однією з ключових переваг нашого рішення є універсальність. Джерелом даних може виступати облікова система 1С різних версій та конфігурацій, які ви використовуєте у своїй компанії, різні ERP-системи (системи планування ресурсів підприємства), звичайні файли Excel і так далі.
При цьому вся інформація, отримана з різних джерел та в різному форматі, буде автоматично консолідована в додатку, що робить подальший аналіз складу та структури кредиторської заборгованості значно зручнішою. І чим більше таких джерел даних використовується, тим раціональніше застосування нашого рішення.
Зручний аналіз дебіторської та кредиторської заборгованості з використанням готових дашбордів
Аналітичний додаток складається з набору спеціально підготовлених листів-дашбордів, які дозволяють проводити ту чи іншу аналітику кредиторської заборгованості.
Таких дашбордів є більше ніж десять:
- «Показники»;
- «Рейтинги»;
- «Заборгованість»;
- «Платежі»;
- «Оборотність»;
- «Динаміка» та інші.
Дашборди дозволяють виконувати детальний аналіз дебіторської та кредиторської заборгованості організації в динаміці, простежувати зміни в ній, проводити порівняння з попередніми періодами, бачити зміни за різні часові рамки: тиждень, місяць, квартал, рік.
Також є можливість працювати з мультивалютністю. Сьогодні доступні три валюти: UAH, USD та EUR. Достатньо в один клік змінити валюту – система автоматично перерахує дані на дашборді та видасть актуальну інформацію буквально за секунду.
Етапи проведення аналізу та переваги нашого рішення
Існує усталений класичний план аналізу, який, якщо його узагальнити, складається з трьох етапів:
- Здійснення аналізу дебіторської заборгованості, при якому враховуються розміри боргів, їхні складові елементи, а також динаміка. Результати розрахунків зазвичай оформляють у вигляді графіка або таблиці, щоб наочно бачити результати та зміни за певний проміжок часу.
- Здійснення аналізу кредиторської заборгованості, у якому враховують її розміри, структуру та зміни в динаміці. І якщо питома вага короткострокових боргів перед кредиторами збільшується, то ризики компанії — теж.
- Здійснення аналізу дебіторської та кредиторської заборгованості на збалансованості. Вкрай важливий етап, оскільки борги перед кредиторами — це джерело фінансування відстрочки платежів.
Звичайно, для внесення всіх даних та проведення розрахунків можна просто створити Excel-таблицю, додати до неї інформацію та формули, здійснити розрахунки, а потім порівнювати дані за різні періоди та інше. Але це за умови великих обсягів даних — дуже затратний за часом та ресурсами процес.
Наше рішення дозволяє здійснювати всі етапи аналізу та розрахунки автоматизовано, а отже, максимально оперативно. Програма RBC Group — це комплексний аналіз КЗ 360° з мінімальними трудовитратами.
Аналіз дебіторської та кредиторської заборгованості підприємства: хто та для яких цілей його проводить
Наше рішення — це справді універсальний інструмент для проведення аналізу кредиторської та дебіторської заборгованості. Воно розроблене та оптимізоване для трьох основних категорій осіб:
- Власники та директори бізнесу
Власники бізнесу отримують оперативний контроль рівня КЗ, проводять аналіз у зручному та наочному консолідованому інтерфейсі з можливістю переглядати дані з будь-якого пристрою. Завдяки рішенню RBC Group можна зручно керувати взаєморозрахунками, контролювати кошики КЗ, а за необхідності — заглибитись аж до конкретного платежу чи контракту. Власники бізнесу можуть проводити аналіз із поглибленням до окремих бізнес-напрямів, юридичних осіб, підрозділів, менеджерів тощо. Для цього не доведеться використовувати зовнішні програмні рішення та модулі. Весь необхідний інструментарій є в нашій програмі та доступний у єдиному програмному пакеті.
- Співробітники комерційних та фінансових департаментів
Програма RBC Group підвищує ефективність роботи з КЗ, дозволяє оцінювати стан дебіторської та кредиторської заборгованості в статиці та динаміці, переглядати кошики старіння КЗ та її структуру, а також аналізувати оборотність кредитної заборгованості. Знову ж таки, все це — у єдиному зручному інтерфейсі без необхідності використовувати сторонні рішення.
- IT-директори
Для IT-директорів програма RBC Group дає можливість працювати з даними з різних систем та джерел – швидко та ефективно. Система оперативно відгукується на запити користувачів і може обробляти великі обсяги даних з розрізнених джерел. Впровадження системи займає мінімум часу, і при цьому немає потреби змінювати вашу основну облікову систему (або системи) підприємства, яка використовується.
Інструменти програми повністю адаптовані для самостійного використання, не вимагають від користувача будь-яких специфічних знань та навичок. Інтерфейс мінімалістичний, наочний та зрозумілий. Тривале навчання роботі з програмою не знадобиться.
Зробіть аналіз кредиторської заборгованості ефективніше, точніше та простіше з RBC Group
Ми розробили це рішення, щоб допомогти насамперед великому та середньому бізнесу ефективніше працювати з кредиторською та дебіторською заборгованістю, аналізуючи її на всіх рівнях. Особливо в тому разі, коли доводиться працювати з різними джерелами даних та обліковими системами. Програма спрощує аналіз обсягів, структури та оборотності, а також аналіз складу дебіторської та кредиторської заборгованості, не вимагаючи при цьому проведення будь-яких внутрішніх робіт з обліковими системами або їхньої зміни.
Якщо ви хочете докладніше дізнатися про технічні та функціональні можливості рішення RBC Group, залишіть запит на сайті, і наш менеджер безкоштовно проконсультує вас з усіх питань. Або можете запросити демо-доступ до програми, щоб особисто оцінити всі її можливості та переваги, вивчити наявні дашборди, налаштування та візуалізації. Наш продукт покликаний зробити ваш бізнес ефективнішим, і ми готові довести його реальну результативність.
Також ми пропонуємо вам ознайомитись з даною послугою у таких країнах як Казахстан, Узбекистан, Азербайджан
