Аналіз дебіторської заборгованості

Дебіторська заборгованість клієнтів – це дуже важливе питання для будь-якого бізнесу. Першочерговим стає аналіз в управлінні дебіторською заборгованістю для компаній, які працюють з клієнтами на умовах відстрочення платежу, адже у нинішніх реаліях з такими термінами оплати стикається практично кожен бізнес. Ринок диктує свої умови, зараз продати зі 100% передоплатою практично неможливо. Знайомий багатьом досвід: компанія за фактом вже виконала роботи/постачання товару і понесла через це витрати, залишилося найпростіше — отримати оплату. Оборотні кошти компанії тануть, а клієнти не поспішають виконувати свої зобов’язання. У таких умовах бізнесу доводиться балансувати і щодня приймати оперативні та стратегічні рішення, щоб не втратити ринок та бути платоспроможним.

Тому оцінка дебіторської заборгованості потребує особливо пильної уваги та управління, а значить і наявності відповідних інструментів – системи бізнес-аналітики. Бажано мати рішення зі зрозумілим та зручним інтерфейсом, що допомагає у кілька кліків виявляти проблемні галузі та «тривожні сигнали», швидко отримувати інформацію в повному обсязі для прийняття управлінських рішень. Такий підхід розроблений RBC Group у рішенні Qlik Sense з аналізу дебіторської заборгованості.

Розглянути використання BI системи Qlik варто, якщо ви стикаєтеся з такими проблемами:

• відсутня об’єктивна інформація про стан дебіторської заборгованості;
• погіршилася оборотність дебіторської заборгованості;
• немає розуміння структури та складу дебіторської заборгованості;
• немає можливості провести оперативну оцінку платіжної дисципліни контрагентів;
• немає можливості визначити причини та фактори погіршення стану рівня дебіторської заборгованості;
• багато часу йде на підготовку звітності, а не на прийняття рішень;
• немає оперативної інформації, звіти подаються з недозволеною затримкою;
• звіти, які створюються різними підрозділами, містять різні цифри.

Застосунок “Аналіз дебіторської заборгованості” на базі Qlik Sense покращує роботу всієї структури бізнесу. Власники та CEO отримують:

• оперативний контроль за станом рівня дебіторської заборгованості;
• можливість проводити аналіз дебіторської заборгованості компанії за допомогою ключових показників у зручному та зрозумілому інтерфейсі, а не за допомогою «простирадла» у табличному вигляді;
• оперативну інформацію безпосередньо із місць її виникнення;
• порівняльний та динамічний аналіз;
• можливість заглибитися до будь-якої юридичної особи, напряму бізнесу, підрозділу, менеджера, контрагента, ТТ та конкретної транзакції.

Переваги для комерційного відділу:

• ефективна робота з дебіторською заборгованістю;
• детальний аналіз показників дебіторської заборгованості у статиці та динаміці;
• оперативний аналіз платіжної дисципліни контрагентів;
• аналіз надійності контрагентів;
• аналіз кошиків старіння дебіторської заборгованості;
• аналіз структури дебіторської заборгованості;
• аналіз оборотності дебіторської заборгованості.

Для ІТ-підрозділу/менеджменту:

• завантаження даних з будь-яких систем та джерел;
• швидкий відгук на запити користувачів за будь-яких обсягів даних;
• швидке використання;
• оптимальна вартість володіння рішенням;
• гарантія якості та підтримка;
• висока швидкість внесення змін;
• сучасна BI-платформа для вирішення всього спектра бізнес-завдань;
• надання користувачам можливості самостійного аналізу даних та Self-Service BI.

До розрізів аналізу відносяться контрагенти, договори, замовлення, канали збуту, території, види реалізації, маршрути, торгові точки, точки доставки, менеджери та торгові команди. Аналіз можна виконувати за будь-який період в обліковій валюті чи валюті операції.

Цей застосунок дозволить проводити аналіз ключових показників дебіторської заборгованості:

• за кошиками старіння, які довільно налаштовують;
• за поточною та простроченою заборгованістю;
• план погашення;
• аналіз контрагентів, які мають заборгованість;
• оборотність дебіторської заборгованості;
• динаміка та тенденції структури дебіторської заборгованості;
• детальний LFL-аналіз;
• аналіз дисципліни платежів;
• виручка та резерви на покриття простроченої заборгованості;
• транзакційний аналіз;
• надійність клієнтів.

Джерелом даних для програми можуть бути: облікова система 1С у різних версіях і конфігураціях, ЕRP-системи від SAP, Microsoft та інших вендорів, Excel файли і т.д. Вся інформація консолідується в єдину програму з можливістю подальшого аналізу. Показники можна аналізувати за допомогою табличних відображень, графіків, діаграм та різноманітних передових методів, що дозволить не тільки знайти відповідь на запитання «скільки», а й на питання «чому».

З недавніх пір у Qlik Sense з’явився компонент-розширення, який дозволяє проектувати візуалізації за допомогою вбудованого візуального редактора, тим самим не лише відображати ключові показники в тій чи іншій формі, а й проектувати табличні візуалізації даних, об’єкти-списки та картки, вбудовувати та відображати майстер-діаграми, використовувати зовнішні шрифти, шрифти-іконки та багато іншого. При цьому компонент містить свою бібліотеку дій (actions library), що дозволяє налаштувати інтерактивність відповідно до вимог замовника та розширити функціонал дашбордів та застосунків у Qlik Sense.

Розглянемо приклад аналізу дебіторської заборгованості. Застосунок складається з набору листів, які дозволяють проводити аналіз загальної/поточної дебіторської заборгованості.

Лист ПОКАЗНИКИ

Dashboard з ключовими показниками дебіторської заборгованості та LFL-аналізом (порівняння періодів, схожих у точності), що відображає стан та динаміку змін показників: обсягу заборгованості, приросту та погашення, оборотності дебіторської заборгованості за обраний період часу.

Лист РЕЙТИНГИ

Побудова рейтингів ТОП кращих\гірших позицій в будь-якому вибраному розрізі даних.

Лист ЗАБОРГОВАННІСТЬ

Детальний аналіз дебіторської заборгованості (як поточної, так і простроченої) у розрізі кошиків старіння та взаєморозрахунків із контрагентами за будь-який обраний період.

Лист ПЛАТЕЖІ

Аналіз платежів у розрізі вибраного аналітичного виміру (контрагент, місто тощо) та за будь-який вибраний період часу, з урахуванням різноманітних фільтрів. Аналіз планових платежів і плану реструктуризації боргу дозволяє, наприклад, обравши конкретного контрагента, побачити яка була сума оплат, який % вчасно і з простроченням.

Лист НАДІЙНІСТЬ

Дольовий аналіз та аналіз надійності контрагента за будь-який обраний період часу з урахуванням декількох факторів (термін роботи з клієнтом, сума простроченої заборгованості та продажу). Це дозволить розподілити контрагентів за групами (напр. надійні, потребують підвищеної уваги, група ризику) і виходячи з цього, вибирати варіант взаємодії з кожним.

Згідно з опитуванням, клієнти вибирають Qlik від RBC Group за гнучкість системи, безпеку, можливість працювати з будь-якими джерелами даних та великими обсягами, широкі можливості побудови та візуалізації звітів, зручність та простоту порівняно з іншими системами, високу швидкість роботи та досвідчених консультантів.

Ключові відмінності та переваги аналізу дебіторської заборгованості на базі Qlik:

Рішення

• Гнучке налаштування під облікову політику компанії
• Консолідація даних із різних джерел
• Миттєвий відгук на запити
• Весь необхідний інструментарій для аналізу дебіторської заборгованості
• Продуманий інтерфейс
• Простота використання, інтерактивна допомога
• Мультивалютність
• Мультимовність

Проектний підхід

• Передпроектна підготовка, оцінка здійсненності та трудомісткості
• Швидке використання
• Завантаження даних безпосередньо із джерел
• Перевірена методологія
• Довічна гарантія на розробки
• Розробка за стандартами та контроль якості
• Постпроектна підтримка
• Гнучкий підхід до ціноутворення

Дивіться також:

• Аналіз фінансів на платформі бізнес-аналітики Qlik
• Що нового в Qlik Sense November 2020?
• Qlik набирає найвищі бали у найбільшому незалежному опитуванні користувачів систем бізнес-аналітики
• Що нового Qlik Sense September 2020
• Вихід PowerKPI September 2020 для Qlik Sense